REPman

ANALYSE DES BESOINS FINANCIERS
SIMPLEMENT LE PLUS RAPIDE!

En ligne ou hors ligne!
L’INTERNET N’EST PAS CHEZ VOTRE CLIENT, qu'à cela ne tienne REPman ABF fonctionne en ligne (avec internet) ou hors-ligne (sans internet). Faites votre analyse avec votre client sans aucune contrainte. Dès qu’un lien sera disponible, vous pourrez transmettre votre dossier dans votre base de données centrale REPman.

Identification
Identifiez votre client, inscrivez son adresse, sa profession et l'endroit où il travaille, s'il y a un testament ou un mandat d’inaptitude et les personnes à charge.

Budget
Entrer les revenus annuels, les remboursements de la dette annuelle et les dépenses de votre client. Vous pouvez aller sommairement ou en détail, c’est
votre choix.

Bilan financier
Entrez les actifs et les passifs de votre client. N’oubliez pas d’utiliser la section Note pour inscrite toutes informations pertinentes que vous souhaitez imprimer sur le rapport d’analyse financière.

Besoins des survivants
On retrouve dans cette fonction la situation familiale au décès, le calcul du remplacement du revenu mensuel, le capital requis pour remplacer le revenu à combler, la liquidité disponible et la protection actuelle de votre client. Il vous est possible de modifier la totalité des valeurs des pourcentages pour établir des ratios différents. Choisissez entre le remplacement individuel ou familial. Il calcule automatiquement la valeur de l’activité domestique de la RRQ. Voyez d’un seul coup d'œil le montant d’assurance vie requise pour les deux conjoints.

Invalidité
Cette fonction vous permet de connaitre la prestation mensuelle de votre client en inscrivant quelques informations tel que la prestation mensuelle maximale, le paiement à assurer et la rente mensuelle détenue.

Faites un calcul des besoins bruts de votre nouveau client en moins d’une minute.

Grâce à l’utilisation des normes généralement reconnues dans l’industrie, avec les hypothèses inscrites, REPman ABF calcul les besoins en cas de décès, en cas d’invalidité, en cas de maladie grave ainsi que les besoins à la retraite.

Des bulles d’informations se trouvent un peu partout dans le logiciel afin de vous aider en vous donnant des trucs ou en précisant l’impact d’un montant à entrer.

Une calculatrice vous accompagne tout le long du processus de saisie des montants afin de pouvoir additionner plusieurs transactions pour une même valeur.

Besoins du vivant
En prenant compte du calcul du remplacement du revenu mensuel, des dépenses supplémentaires mensuelles, des capitaux discrétionnaires ainsi que la protection actuelle, nous sommes en mesure de valider le capital qui pourrait être manquant pour la protection de votre client.

Retraite
Ce module vous permet d'établir l’investissement qui pourrait manquer à votre client en considérant plusieurs calculs par rapport à ses objectifs de retraite. Les questions telles que, quand souhaitez-vous prendre votre retraite? Quels revenus annuels prévoyez-vous (calculer en valeur actuelle brute)? Quel effort hypothétique votre client devra-t-il investir pour atteindre ses objectifs?

Un graphique des projections vous permet de visualiser avec votre client l’enjeu de préparer sa retraite le plus rapidement possible. Grâce à des simulations en ajoutant ou en diminuant des paramètres par exemple, peut-on mettre un dépôt unique ou peut-on ajouter un montant annuel supplémentaire. On veut savoir à quel moment le capital que votre client sera épuisé.

La dette
Comment peut-on aider notre client à prendre la meilleure stratégie possible pour son avenir? Le module de la dette a été créé pour vous donner différents scénarios grâce au bien immobilier actuel, sa valeur marchande vs le solde hypothécaire, l’année restante, etc.

À partir des dettes actuelles à consolider et par un refinancement hypothécaire peut-on dégager immédiatement la liquidité nécessaire au besoin de la retraite.

Le mandat
Basé sur l’ensemble de l’information calculée dans l’analyse des besoins financiers de votre client et de vos recommandations, il s’agit maintenant de savoir si l'on vous donne le mandat d’assurer les protections nécessaires. Ce module est très important, car il vous assure que votre client a bien compris l’enjeu de votre analyse et en même temps vous protège, car à l’activation du bouton Action un document sera, un document sera imprimé avec vos recommandations. Ce document peut être signé par votre client et mis dans votre dossier REPman.

Réglages
La section réglage vous permet d'établir des paramètres par défaut pour l'ensemble de vos clients, que ce soit le pourcentage du remplacement du revenu, le taux d’inflation, le taux de rendement, etc. De plus, ces réglages peuvent être modifiés pour chaque client si nécessaire. Si vous faites des changements, ils seront conservés dans le dossier du client.

Impressions
Imprimer un calcul brut des besoins ou imprimer l’analyse des besoins financiers de votre client.
Vous pouvez choisir des sections à imprimer.

Vous pouvez également imprimer en PDF pour le transmettre à votre client ou l’archiver dans votre dossier client REPman pour connaitre l’historique de vos activités.

Si vous le souhaitez, REPman ABF vous permet d’imprimer un formulaire pour le remplir avec votre client sans avoir besoin d’un portable. Ensuite, remettre à votre adjointe pour la saisie dans votre REPman.

Voyez REPman ABF en action